美國證監會警告投資顧問必須瞭解加密貨幣,才能向客戶推薦投資,限50字。
美證交所:投資顧問需謹慎推薦加密數字貨幣
美國證監會(SEC)釋出公告,要求自己的投資顧問在向客戶推薦加密數字貨幣時,採取更加謹慎的態度。投資顧問必須確保這些風險產品符合客戶的最佳利益,其中包括了風險投資產品,這是該機構去年開始在法規和指南中首次提出關注的領域。
該公告特別提到了加密數字貨幣,並繼續明確了投資顧問的客戶責任。根據公告,投資顧問在向客戶談論加密數字貨幣時,必須確保他們的投資者理解這些產品,並判斷數字貨幣是否對客戶的特定財務狀況合適。
這份公告代表著員工對現有規定的看法,而不是新規定。今年2月,SEC還提出新規定,要求向機構註冊的投資顧問將客戶的數字資產保管在“合格的監管人員”名下,這些監管人員主要是合規的銀行或經紀商 - 潛在地將投資顧問與加密數字貨幣行業切割開來。
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加密貨幣專業術語:
- 經紀人:在金融和投資領域,經紀人是一個中間人,代表客戶進行證券或商品的交易。
- 投資顧問:是一個負責協助客戶進行投資決策和管理資產的專業人士。
- 加密產品:指加密貨幣和基於區塊鏈技術的其他數字資產。
- 最佳利益:顧問應該確保推薦產品符合客戶的投資目標和風險承受能力,以及具有最佳的投資報酬和最小的風險。
- 複雜性和風險:指加密貨幣市場的價格波動性高和風險高,因此投資者需要了解這些基本資訊,才能決定是否應該投資。
- 資產保管人:在加密貨幣交易中,資產保管人是負責保管投資者加密貨幣資產的公司。由於加密貨幣的價值很高,資產保管人必須有高度的安全性和保密性。
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SEC發布的新公告要求經紀人和投資顧問更加註意投資客戶的最佳利益,特別針對加密貨幣的複雜性和風險提出注意事項。並且規定客戶的加密資產必須存放在“合格的保管人”處,這可能將迫使顧問與現有的加密平臺脫離。總體來說,SEC的官方立場暗示區塊鏈市場將變得更加註意風險和安全性,而且未來可能會限制加密平臺的操作。因此,此新聞對區塊鏈市場是偏空的訊息。
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