Consensys回應EBA：自託管錢包不代表銀行需要加強盡職調查

Yesterday, @Consensys submitted a short response to the European Banking Authority's consultation on guidelines on money laundering an terrorist financing risk factors. In short, our commentary was as follows:

1) We agree that a customer's use of a self-hosted wallet was not,… pic.twitter.com/uAj5GWKIJC

— Bill Hughes : wchughes.eth 🦊 (@BillHughesDC) August 31, 2023

AI小白幫手

洗錢和恐怖主義融資風險指南：

• 洗錢：將非法資金從合法渠道轉移、掩飾其來源或性質的過程。
• 恐怖主義融資：提供、收集或籌措資金，供恐怖主義活動使用。
• 自託管錢包：一種加密貨幣錢包，使用者自行儲存其私鑰，可完全控制自己的數字資產。
• 盡職調查：金融機構對客戶進行全面背景調查和評估，以確定其可靠性和風險程度。
• 公共地址：在區塊鏈上對外公開的用於接收加密貨幣的地址。
• 交易價值：指一筆交易所涉及的加密貨幣金額。
• 交易量：指一個錢包或地址的交易頻率或頻繁程度。
• 預設行為：指在缺乏特定情境或證據的情況下，將某些行為視為通常發生的行為。
• 限額：在金融交易中設定的最高金額或數量。
• 區塊鏈分析：使用資料分析方法來追蹤和分析區塊鏈上的交易和資金流動。
• 機器學習風險：使用機器學習演算法進行合規審查時可能存在的風險，例如對錯誤或不準確的識別。
• 資料安全和隱私：對資料安全性和個人隱私的保護。

AI區塊鏈狂人分析

這篇新聞對區塊鏈市場是偏多的訊息。Consensys律師提出了幾點觀點，表明他們支援客戶使用自託管錢包，並不認為這代表銀行需要加強對客戶進行盡職調查。同時，他們也不認為客戶使用多個自託管錢包或多個公共地址代表存在更大的洗錢風險。此外，他們還主張使用新技術如區塊鏈分析來降低風險，並呼籲監管機構也使用這些技術。因此，這些觀點都是對區塊鏈市場的正面支援和發展建議。

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youtube影片相關留言怎麼說

@alligator0122: 區塊鏈的核心思想是去中心化 也意味著只要這實行普及化

@fish2009ish: 邏輯思維文字駕馭跟幽默通俗都超凡...太棒的youtuber了...臺灣之光.

@snowst11: 看過講得最詳細，深入淺出、提綱挈領，超棒的講解！！！

@KenKen-sv2dc: 邏輯清晰 淺顯易懂

@silv6633: 想問一下

@taiwan99bed: 期待頻道主可以用淺寫易懂的方式講解！

@chaiiyoung: 講得很好，拿來當入門的教材非常好，謝謝！